10 žingsnių, kaip suprasti, kaip veikia investiciniai fondai

10 žingsnių, kaip suprasti, kaip veikia investiciniai fondai

Kokį Filmą Pamatyti?
 
10 žingsnių, kaip suprasti, kaip veikia investiciniai fondai

Investiciniai fondai – tai obligacijų, akcijų ir kitų investicijų portfeliai, kuriuos valdo profesionalai. Investicinius fondus finansuoja žmonės, kurie nori sutelkti savo išteklius, kad gautų prieigą prie įvairesnių investicijų, nei gali gauti patys. Praktiškai tai reiškia, kad suinteresuoti asmenys perka investicinių fondų akcijas, kurios sudaro tų pačių investicinių fondų investicijų dalis. Ši investicinė priemonė gali būti galinga investavimo priemonė, jei asmenys žino, ką daro.





Išsiaiškinkite savo investavimo tikslą

Bendri draugai

Jei domitės investiciniais fondais, pradėkite išsiaiškindami, ko norite iš savo investicinių fondų investicijų. Vienas asmuo gali norėti padidinti savo dabartines pajamas, o kitas asmuo gali norėti maksimaliai padidinti savo investicijų vertę ilgalaikėje perspektyvoje. Taip pat yra daug žmonių, kurie investuoja, kad finansuotų būsimas išlaidas, pavyzdžiui, aukštąjį mokslą. Atminkite, kad investavimo į investicinį fondą tikslas nebūtinai yra toks pat kaip jūsų investicijų portfelio tikslas.



Warchi / Getty Images



Išsiaiškinkite savo rizikos toleranciją

Investicinių fondų rizika

Nesvarbu, ar investuojate į investicinius fondus, ar į kokią nors kitą investiciją, galite tikėtis grąžos ir rizikos kompromiso. Grąža yra tai, ko investuotojai gali tikėtis iš investicijos, o rizika yra tikimybė, kad grąža nebus tokia, kokios tikisi investuotojai. Jei norite ramiai ir užtikrintai investuoti į investicinius fondus, suraskite jums tinkamą grąžos ir rizikos derinį. Priešingu atveju galite jaustis išsigandę arba nusivylę dėl investicijų į investicinius fondus, o tai nėra tinkamas požiūris į sėkmingą investavimą.

pasirodo naujas Hario Poterio filmas

aluxum / Getty Images



Išsiaiškinkite savo investicijų horizontą

investicinis horizontas Investiciniai fondai

Jūsų investicijų horizontas yra laikotarpis, kurį tikitės išlaikyti savo investicijas. Tai gali turėti įvairių pasekmių, kai pasirenkate investuoti į investicinius fondus. Pavyzdžiui, jei turite trumpą investavimo laikotarpį, turite atsiminti, kad investiciniai fondai turi pardavimo mokesčius, į kuriuos turite atsižvelgti apskaičiuodami. Taip pat, jei turite trumpą investavimo laikotarpį, turėsite mažesnę laisvų lėšų sumą. Tai reiškia griežtesnę ribą, ką galite ir ko negalite pasiekti investuodami. Paprastai tariant, jei norite sėkmingai investuoti į investicinius fondus, turėtumėte turėti bent penkerių metų investavimo laikotarpį.

marchmeena29 / Getty Images

Išsiaiškinkite, kokių investicijų norite investuoti į savo investicinį fondą

Investicijos į investicinius fondus

Šiuo metu turėtumėte turėti bendrą idėją, kokias investicijas norite matyti savo investiciniame fonde. Pavyzdžiui, jei esate asmuo, turintis pakankamai tolerancijos rizikai ir turintis ilgą investavimo laikotarpį, jums gali būti įdomus ilgalaikio kapitalo vertės padidėjimo fondas, kurio akcijų procentas yra didesnis, palyginti su kitų rūšių investicijomis. Priešingai, jei norite gauti kuo daugiau greitų pajamų, akivaizdus pasirinkimas yra pajamų fondas, kuriame gausu įmonių ir vyriausybės obligacijų.



mrgao / Getty Images

666 numerologija

Apsvarstykite numatomą investicinio fondo grąžą

numatoma grąža investiciniai fondai

Investicinio fondo grąža paprastai yra vienas iš svarbiausių faktorių investicinių fondų investuotojams. Apskritai, žmonės gali susidaryti bendrą supratimą apie tai, kokia bus investicinio fondo grąža, žiūrėdami į jo grąžą praeityje. Tačiau svarbu atsiminti, kad tai bus apytikslis įvertinimas, o ne garantuotas grąžos skaičius. Ekonomikos svyravimai nėra pernelyg nuspėjami.

marchmeena29 / Getty Images

Apsvarstykite numatomas investicinio fondo išlaidas

numatoma kaina Investiciniai fondai

Numatyti numatomą investicinio fondo kainą paprastai yra daug lengviau, nes ji turėtų būti įtraukta į rinkodaros informaciją. Tačiau egzistuojantys investiciniai fondai dažnai apsunkina šį procesą; yra įvairių būdų apmokestinti investicinių fondų investuotojus. Pavyzdžiui, tiek iš anksto įkeltos lėšos, tiek atgal įkeltos lėšos apmokestina nustatytą investicijos procentą. Skirtumas tas, kad pirmasis apmokestina nustatytą procentą nuo pradinės investicijos; antroji ima nustatytą procentą nuo pajamų, kai investuotojas parduoda akcijas. Dauguma investicinių fondų apmokestins nuo 3 iki 6 procentų, tačiau kai kurie kainuoja daug daugiau. Taip pat yra fondų be apkrovos, tačiau jie paprastai turi didelį administravimo mokestį ir kitus mokesčius, kad kompensuotų nustatyto procentinio mokesčio trūkumą.

gta v ps5 cheats

FatCamera / Getty Images

Apsvarstykite investicinio fondo dydį

Investicinių fondų dydis

Daugeliu atvejų investicinio fondo dydis neturėtų kelti per daug rūpesčių. Tačiau buvo pavyzdžių, kai investiciniai fondai yra tokie dideli, kad jų valdytojai stengiasi juos valdyti efektyviai ir efektyviai. Be to, investicinio fondo dydis gali turėti įtakos jo valdytojų strategijoms, o tai gali atstumti investicinių fondų investuotojus, kurie pirmenybę teikė ankstesniam investavimo metodui.

ugurhanas / Getty Images

Būkite atsargūs dėl numatomos grąžos

didelės grąžos investiciniai fondai

Būkite atsargūs, per daug pasitikėdami ankstesnėmis grąžomis; tai, kas buvo tiesa praeityje, gali taip nelikti ateityje. Tyrimai rodo, kad dauguma vadovų nesugeba užtikrinti pastovios grąžos metai iš metų. Žinoma, tai nestebina, turint omenyje daugumos investicijų būdingą riziką. Dėl to galbūt nenorėsite investuoti į investicinį fondą vien todėl, kad jis kurį laiką duoda didelę grąžą. Nuosmukiai dažnai lydi pakilimus investavimo pasaulyje.

šaunus modernus namas

„RichVintage“ / „Getty Images“.

Pažvelkite į kitus svarbius veiksnius

Investicinių fondų portfeliai

Norint geriau suprasti, kaip gali veikti investicinis fondas, be ankstesnės grąžos, verta pažvelgti į svarbius veiksnius. Pavyzdžiui, išstudijuokite žmones, atsakingus už investicinį fondą; įvertinti jų profesionalumo lygį ir kitus veiksnius, galinčius turėti įtakos jų veiklai. Taip pat pažiūrėkite į informacinius koeficientus ir matavimus, tokius kaip valdymo išlaidų santykis. Tai procentinė investicinio fondo investicijų dalis, kuri naudojama jo išlaidoms padengti. Tokie matavimai gali padėti geriau suprasti, kas vyksta. Vienas iš pavyzdžių: didesnis valdymo išlaidų santykis reiškia mažesnę grąžą jums ir kitiems investicinių fondų investuotojams.

jariyawat thinsandee / Getty Images

Patikrinkite investicinių fondų strategijas

strategijos Investiciniai fondai

Nėra patikimo metodo, kaip tapti sėkmingu investicinių fondų investuotoju. Tačiau kai kurios strategijos laikui bėgant išpopuliarėjo ir jas verta patikrinti. Vienas iš jų yra impulsinis investavimas arba investavimas siekiant gauti naudos iš esamų tendencijų. Laimei, investuoti į investicinius fondus yra taip paprasta, kaip pasirinkti tokį, kurio valdytojas kaip vieną iš investicijų pasirinkimo kriterijų nurodo impulsą. Kitas pavyzdys yra priešingas investavimas. Tai reiškia, kad reikia prieštarauti esamoms tendencijoms dėl rinkos tendencijų persistengti. Galite investuoti priešingai, pasirinkdami priešingo stiliaus fondus arba fondus, besispecializuojančius sektoriuose, kurie, jūsų manymu, yra nepakankamai įvertinti.

kate_sept2004 / Getty Images